Bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel § 12
Bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel.
Bekendtgørelse nr. 760 af 14. juni 2024I medfør af § 45, stk. 2, 3 og 4 og § 270, stk. 1, i lov om fondsmæglerselskaber og investeringsservice og -aktiviteter jf. lovbekendtgørelse 232 af 1. marts 2024, § 43, stk. 2 og 5 , og § 373, stk. 4, i lov om finansiel virksomhed jf. lovbekendtgørelse nr. 1731 af 5. december 2023, § 7, stk. 2 og 3 , og § 26, stk. 4, i lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og boligkreditformidlere , jf. lovbekendtgørelse nr. 2016 af 1. november 2021 og § 18, stk. 3 , og § 190, stk. 5, i lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. , jf. lovbekendtgørelse nr. 231 af 1. marts 2024, fastsættes:
Kapitel 4. Kend din kunde-princippet
Tryk Enter for at åbne menuen til dette indhold.§ 12
Hensigtsmæssighedstest
Når en værdipapirhandler udfører eller formidler ordrer for en detailkunde uden at yde investeringsrådgivning eller porteføljepleje, skal værdipapirhandleren udbede sig oplysninger fra kunden om dennes kendskab til og erfaring på det investeringsområde, som er relevant for den type produkt eller tjenesteydelse, der udbydes eller efterspørges. På baggrund af oplysningerne skal værdipapirhandleren vurdere, om det påtænkte produkt eller den påtænkte tjenesteydelse er hensigtsmæssig for kunden, jf. dog § 13 .
Stk 2. Ved krydssalg, jf. § 7 , skal værdipapirhandleren vurdere den samlede hensigtsmæssighed for kunden af de tjenesteydelser eller produkter, der indgår i pakken.
Stk 3. Finder værdipapirhandleren på grundlag af de oplysninger, som er modtaget i medfør af stk. 1 , at produktet eller tjenesteydelsen ikke er hensigtsmæssig for kunden, skal kunden gøres udtrykkeligt opmærksom herpå.
Stk 4. Hvis kunden giver utilstrækkelige oplysninger om sit kendskab og sine erfaringer, jf. stk. 1 , skal kunden gøres udtrykkeligt opmærksom på, at værdipapirhandleren på grund af den mangelfulde information ikke kan afgøre, om produktet eller tjenesteydelsen er hensigtsmæssig for vedkommende.
Stk 5. Informationen i stk. 3 og 4 kan gives på en standardiseret måde.
Vil du læse videre?
Få 14 dages prøveabonnement på Jurabibliotek - Lovgivning.
Gratis prøveabonnementHar du allerede købt adgang? Log ind her